Trezoreria Regatului Unit va publica îndrumări privind utilizarea documentelor de identitate digitale pentru verificarea identității în cadrul reglementărilor anti-spălare a banilor (AML). Îndrumările vor fi publicate cu ajutorul Departamentului pentru Știință, Inovație și Tehnologie (DSIT), agenția care supraveghează Oficiul pentru Identități și Atribute Digitale (OfDIA).
Trezoreriei Vestea a fost anunțată luni, ca parte a răspunsului la o consultare publică privind îmbunătățirea reglementărilor privind spălarea banilor (MRL) din țară. În document, guvernul se angajează să faciliteze respectarea cerințelor de verificare a identității din MLR-uri, inclusiv prin încurajarea adoptării tehnologiilor de identificare digitală.
„În conformitate cu feedback-ul primit în urma consultării, aceste îndrumări vor oferi clarificări cu privire la definiția unei identități digitale și vor oferi detalii suplimentare despre modul în care identitățile digitale pot fi utilizate în conformitate cu abordarea bazată pe risc a MLR-urilor”, se arată în document.
Orientările vor clarifica, de asemenea, modul în care reglementările privind combaterea spălării banilor interacționează cu cadrul de încredere în materie de identitate digitală și atribute din Regatul Unit, guvernat de Legea privind datele (utilizarea și accesul) recent introdusă . Legea stabilește standarde de identificare digitală și un registru al serviciilor de identificare digitală certificate conform acestor standarde.
„Procesul de certificare este recunoscut de Serviciul de Acreditare din Regatul Unit și înseamnă că serviciile certificate de identitate digitală sunt supuse unor audituri periodice”, se arată în document. „Acest lucru răspunde solicitărilor respondenților din consultarea MLR-urilor de a stabili acreditarea guvernamentală și standarde pentru tehnologiile de identitate digitală.”
Anunțul a fost salutat de asociația comercială TechUK, care a descris ID-urile digitale drept „veriga lipsă” în abordarea Regatului Unit privind combaterea spălării banilor.
„Deși intenția este clară și binevenită, implementarea va fi esențială”, spune grupul. „Vocea industriei trebuie să fie auzită pentru a ne asigura că aceste îndrumări oferă valoare reală și reprezintă un alt pas către deschiderea mai multor sectoare ale economiei către utilizarea identității digitale.”
Strategia Regatului Unit pentru creșterea și competitivitatea serviciilor financiare din 2024 prevede că adoptarea identității digitale ar putea stimula economia cu 4,3 miliarde de lire sterline (5,8 miliarde de dolari americani) până în 2034, printr-o reducere a costurilor de fraudă și de conformitate.
Între timp, Regatul Unit speră să combată frauda cu identitate și pe alte fronturi.
Doar 3% dintre companii au efectuat verificarea identității ECCTA: Sondaj
Conform Legii privind criminalitatea economică și transparența corporativă (ECCTA) din Regatul Unit, toți directorii, persoanele cu control semnificativ (PSC) și declaranții companiilor trebuie să își verifice identitatea până în toamna anului 2025. Cu toate acestea, doar 200.000 dintr-un număr estimat de 7 milioane dintre aceștia au efectuat verificarea identității – doar 3%, conform cifrelor publicate săptămâna trecută de firma de analiză a afacerilor Vistra.
Registrul Comerțului din Marea Britanie va adopta o poziție fermă împotriva firmelor care nu au finalizat verificarea identității până la termenul limită, avertizează Meg Ogunsola, directorul global al Vistra pentru soluții de gestionare a entităților.
„Având în vedere că verificarea identității prin platforma Companies House este limitată la documente biometrice și permise de conducere din Regatul Unit, directorii de peste hotare și cei care se bazează pe documente pe hârtie ar trebui să acționeze rapid și să găsească soluții alternative”, spune Ogunsola.
ECCTA a fost introdusă în Regatul Unit în 2023 pentru a aduce schimbări în modul în care operează registratorii de companii în țară. Legea va transforma, de asemenea, „neprevenirea fraudei” într-o infracțiune corporativă începând cu 1 septembrie 2025.
Despite the threat of fines, 39 percent of UK directors said they were unaware of ECCTA deadlines, while only 28 percent said that they are ready for the new legislation, according to Vistra’s survey of 100 UK company directors. Larger companies show greater readiness for the new law, while none of the smallest firms stated they are ready to meet ECCTA deadlines.
Sursa: Biometric Update